tài khoản thanh toán

Hàng loạt ngân hàng yêu cầu cập nhật thông tin trước năm 2026, chậm trễ có thể bị khóa giao dịch

(TBTCO) - Nhiều ngân hàng như Techcombank, NamABank... đồng loạt phát đi thông báo yêu cầu khách hàng cá nhân cập nhật giấy tờ tùy thân trước ngày 01/01/2026 theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước. Từ thời điểm này, một số giấy tờ như chứng minh công an, chứng minh quân đội và hộ chiếu sẽ không còn được chấp nhận, khách hàng chưa cập nhật có thể bị tạm ngưng giao dịch.

Quy định mới về quản lý, sử dụng tài khoản thanh toán của Kho bạc Nhà nước

(TBTCO) - Bộ Tài chính vừa ban hành Thông tư số 81/2025/TT-BTC quy định về quản lý và sử dụng tài khoản thanh toán của Kho bạc Nhà nước (KBNN) mở tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các ngân hàng thương mại, thay thế Thông tư số 58/2019/TT-BTC. Thông tư được ban hành nhằm hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về quản lý ngân quỹ nhà nước, đáp ứng yêu cầu thực tiễn và định hướng phát triển hệ thống KBNN trong giai đoạn mới.

Sổ tay cho phép các ngân hàng truy vết dòng tiền theo chuỗi, ngăn gian lận

(TBTCO) - Trước thực trạng tội phạm công nghệ cao gia tăng với nhiều thủ đoạn tinh vi, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã ban hành Sổ tay hướng dẫn phối hợp xử lý giao dịch nghi ngờ gian lận, lừa đảo, thiết lập cơ chế phối hợp rõ ràng các bên qua 6 bước. Đáng chú ý, sổ tay cho phép truy vết dòng tiền theo chuỗi để hỗ trợ xử lý tội phạm.

Gỡ nút thắt mở tài khoản, mở đường đón vốn ngoại sau nâng hạng thị trường

(TBTCO) - FTSE Russell chính thức công bố thị trường chứng khoán Việt Nam được nâng hạng lên thị trường mới nổi thứ cấp - một cột mốc giới đầu tư chờ đợi nhiều năm. Cùng cải cách pháp lý lĩnh vực chứng khoán, trong ngành ngân hàng, việc gỡ "nút thắt" mở tài khoản thanh toán và tài khoản đầu tư vốn gián tiếp cũng góp phần mở rộng cánh cửa đón dòng vốn ngoại.

"Mở khóa" về tài khoản, khơi thông dòng vốn ngoại chất lượng và dài hạn

(TBTCO) - Trong cuộc trao đổi với phóng viên, ông Huỳnh Duy Sang - Giám đốc Khối Thị trường tài chính Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) khẳng định, “nút thắt” lớn nhất trong khâu mở tài khoản thanh toán và tài khoản vốn gián tiếp cho nhà đầu tư nước ngoài đã được tháo gỡ. Qua đó, thúc đẩy thanh khoản, tăng tính minh bạch dòng vốn và hỗ trợ tiến trình nâng hạng thị trường chứng khoán.

Ngành ngân hàng dựng “lá chắn", chặn đứng hơn 1.500 tỷ đồng gian lận

(TBTCO) - Ngành ngân hàng đang đẩy mạnh ứng dụng công nghệ để giám sát, phát hiện sớm và ngăn chặn giao dịch bất thường, với 300 nghìn lượt cảnh báo giúp chặn đứng dòng tiền gian lận hơn 1.500 tỷ đồng. Song song, việc làm sạch 154 triệu tài khoản và hàng chục triệu hồ sơ khách hàng giúp giảm gần 60% các vụ lừa đảo.

Ngân hàng số biến "mỏ kim cương" thô thành dữ liệu đầy giá trị

(TBTCO) - Dữ liệu được ví như "mỏ kim cương", nhưng chỉ thực sự có giá trị khi được khai thác đúng cách. Tại Smart Banking 2025, các chuyên gia và lãnh đạo ngân hàng nhấn mạnh yêu cầu chuẩn hóa, làm sạch, bảo mật dữ liệu và tuân thủ quy định, coi đây là nền tảng phát triển.

Quy định mới về mở tài khoản thanh toán với khách hàng tổ chức, nhà đầu tư nước ngoài

(TBTCO) - Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Thông tư số 25/2025/TT-NHNN với 15 điều, sửa đổi nhiều quy định về mở và sử dụng tài khoản thanh toán, trong đó, yêu cầu đối chiếu sinh trắc học người đại diện hợp pháp với khách hàng tổ chức khi mở tài khoản thanh toán tại quầy, cho phép nhà đầu tư nước ngoài không cư trú mở tài khoản để đầu tư gián tiếp...

Lo gặp khó với quy định gặp trực tiếp, xác minh sinh trắc học khi mở tài khoản tổ chức

Dự thảo sửa đổi Thông tư số 17/2024/TT-NHNN bổ sung quy định yêu cầu gặp trực tiếp và đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp khi mở tài khoản thanh toán tổ chức, doanh nghiệp nhằm phòng ngừa gian lận. Tuy nhiên, quy định này đang gây nhiều tranh luận khi ngân hàng lo ngại khó khả thi.

Ngân hàng làm sạch gần 84 triệu hồ sơ khách hàng, ngăn hành vi lừa đảo

(TBTCO) - Trước nhiều thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng, ngành Ngân hàng triển khai nhiều giải pháp. Điển hình là hoàn thiện hành lang pháp lý, định danh khách hàng mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, ví điện tử; đồng thời, phối hợp với ngành công an làm sạch 57 triệu hồ sơ khách hàng vay cùng 83,6 triệu hồ sơ khách hàng.

Xem thêm